2016年基金怎么投资?

2016年你想投对基金,先看看看2015年基金圈中的10种现象。

  财富成都理财快报:2016年你想投对基金,先看看看2015年基金圈中的10种现象。


  2015年已经过去了,伴随着股市的涨跌,各大基金表现也是犹如过山车。但即便行情如此,大家的表现终归还是有所不同。无论哪种表现,2016年你想投对基金,先看看看2015年基金圈中的10种现象。

  1、最淡定:前海开源基金

  总部位于深圳的前海开源基金公司可谓是去年最淡定的基金公司:任股市波澜壮阔,我自空仓前行。

  旗下最著名的空仓基莫过于前海开源中航军工(164402), 3月30日成立后,仓位一直非常非常低,直到9月份临近建仓大限,它才达到90%—95%的建仓标准。

  虽然这只基一直肚子里没货,但赶上了分级基金的好时候,尤其是军工主题的分级基金款式选择比较少,中航军工一上市引诱许多不明真相的群众疯狂买入,这一套就是大半年。

  菜导点评:

  现在回头看,这只基还是有可圈可点之处的。虽然它帮助基友们成功躲过了牛市,但也躲过了大跌啊!至少没让你亏钱不是?而且,9月建仓完毕之后,该基金一直都处于正收益浮动中,母基收益最高时达到三成,分级B更是达到了六成呢!

  2、最暴富:鹏华弘锐混合C

  去年7月7日,鹏华弘锐C(001493)以71.79%的单日净值涨幅一夜暴富,震惊基友。后来又相继出现了信诚新鑫混合(39.30%)、万家瑞兴(45.15%)等等“暴富基”。

  这些基金的暴富原理是:持有期非常短(比如在一个月以内)的客户在某日进行了大额赎回。由于其所持份额在该基金资产规模中占比非常高,再加上短期持有赎回费也非常高,因此,该持有人赎回产生的高额赎回费用计入剩余基金资产,就出现了净值暴涨局面。

  菜导点评:

  这些大额资金为啥赎回?原来,这些基金大多是“打新”基金。IPO暂停期间,这些基金没法打新了,一些持有人按耐不住,自然就把它们“抛弃”了,倒是让留在里面的小小散户大赚了一笔。不过这也是特殊时期特殊状况,以后这样的“羊毛”也很难撸到了。

  3、最短命:建信鑫裕回报

  IPO的暂停不仅产生了“暴富”基,还诞生了一只苦逼的短命基。建信鑫裕回报(001519)于去年6月23日发行,以打新为主业。万万没想到, 7月2日刚刚成立,7月4日证监会就公告IPO暂停!

  打新基金不能打新,建信鑫裕自然免不了被投资人赎回的命运。其规模由首募时的7.33亿元缩水至三季度末的0.02亿元,份额仅有0.0146亿份。这也使得该基金仅仅运作了4个月,就宣告清盘,成为最短命的公募基金之一。

  最惨的是,就在该基金宣布清盘之后,IPO重启的消息就传来。建信鑫裕回报就这样倒在了黎明前。

  菜导点评:

  虽然有句话叫好死不如赖活,不过现如今选择清盘的基金越来越多。长痛不如短痛,预计不久的将来,公募基金的清盘会成为常规动作。

  4、最悲催:鹏华基金经理焦文龙

  去年股市的大起大落让分级基金投资者从天堂落入地狱,鹏华基金焦文龙大概是其中最悲催的一位基金经理了。5月里,他接连掌管鹏华一带一路分级(160638)、鹏华高铁分级(160639)和鹏华新能源分级(160640)。怎奈一上任就遇到股市断崖式下跌,旗下基金一路狂跌,最大跌幅达到73.70%。

  菜导点评:

  和前海开源相比,焦文龙的杯具就在于太老实、太守规则了。诚然,作为一名指数基金经理,紧密跟踪指数是他们的职责。但作为一介基民,菜导仍然希望基金经理们能在游戏规则允许的范围内,尽量减少我们的损失。

  最近就发生了一个鲜活的例子:上周股市暴跌,成立未满半年的工银高铁分级(164820)的B份额也临近下折,得益于基金经理的大幅减仓,延缓了下折节奏,也在一定程度上减少了投资者的损失。

  不过由于该基金离半年建仓期只有几天时间了,因此如果大盘能止跌,则该基金有可能逃出下折,但如果继续跌,那么下折还是难以避免。

  5、最慷慨:华商盛世成长

  2015年公募基金整体表现出色,分红也相当可观,以全年接近750亿元的分红金额创出近5年的最高水平。受益于上半年的大牛市,偏股型基金分红慷慨,占全部分红总额的75%以上。“分红王”被华商基金旗下华商盛世成长混合(630002)摘得,该基金于6月份每10份派发红利13.9元,单次分红比例在所有基金中最高;其次是兴全轻资、国债ETF基金,每10份分别派10.64元和10元,排在第二和第三位;新华配置A和新华行业轮换的分红比例也较大,每10份基金份额分红金额分别达到9.44元和9元。

  菜导点评:

  越有钱越慷慨,分红高的基金一般业绩也比较优秀。比如华商优势企业、宝盈新价值、招商行业领先、华宝服务优选等绩优偏股基金都实施了大比例分红。在震荡行情中,现金分红的方式能一定程度上帮助投资者锁定投资收益。

  6、最机巧:长盛电子信息

  在众多基金中,最机巧的莫过于长盛电子信息主题灵活配置混合(000063)。该基金择时极其精准,6月9日开始至9月7日三个月里,净值几乎没有波动。二季度末,仓位降至0.88%,三季度末,股市回暖时,仓位又迅速加到75.78%。5月还是默默无闻的迷你基,年末就成了明星基,排名一度跃居第一位。

  与长盛电子信息类似的还有新华行业灵活配置A(519156),6月2日至9月18日期间净值几无波动。另外,在第四季度的PK里,这只基表现比长盛更好,最终排名也更靠前。

  菜导点评:

  这些基金之所以能够及时在股市大跌前成功降低仓位,很大程度上得益于机构资金的注入。这种做法其实是基金在面对大跌时的自我保护策略之一。

  不过,要想动用大资金来降仓位也不是说做就做的,首先基金规模要够小,最好是1亿元以下的迷你基,大资金的降仓作用才明显。其次要有机构资金愿意“相助”。比如新华行业灵活配置的基金经理,旗下那么多基金,就这一只“得救”了。而对基民来说,基金经理会采取什么策略,能否成功实施,这些都是无法预知的事啊。

  7、最惊险:招商可转债B

  去年波动最大的基金莫过于可转债类的分级B了。从回撤率来看,最大的是招商可转债B(150189),最大回撤为96.78%。

  其他分级B也好不到哪儿去,鹏华信息B(150180)、华宝兴业中证医疗B(150262)、富国中证移动互联网B(150195)等等回撤也都达到了九成以上。

  除了分级B外,一些偏股型基金回撤也比较大,比如汇添富欧阳沁春旗下的汇添富移动互联(000697)和汇添富社会责任(470028)。最大回撤分别达到68.2%和67.71%。

  菜导点评:

  先来科普一下,什么叫最大回撤率:在选定周期内任一历史时点往后推,产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。

  简单地说,最大回撤就是一定时期内的最大跌幅啦。为啥要看这个指标呢?因为控制回撤就是控制风险。咱们挑选基金,既要看它的赚钱能力,还要看它的风控能力。 汇添富的这两只基金就是典型的高风险&高收益,建议风险偏好低的菜友们谨慎考虑这类基金。

  8、最亏钱:东吴可转债

  根据菜导好基友界面新闻整理的2015业绩最差基金榜单,主动股票型基金最差的是泰达宏利转型机遇(000828),全年亏损11.84%;混合型基金是海富通国策导向(519033),亏损17.75%;债券型基金是东吴中证可转换债券(165809),亏了39.64%;指数型基金是申万菱信中证申万证券(163113),亏了29.75%。

  菜导点评:

  从上面几只基金的业绩来看,可转债基金和指数基金去年跌幅比较惨烈。至于主动股票型和混合型基金,看起来只要你持有的时间足够长,都会赚回来~~关键在于你有没有那个耐心等待它触底回升。

  9、最唏嘘:海富通基金

  去年混合型基金中,海富通基金经理顾晓飞管理的海富通国策导向以-17.75%的收益率排名倒数第一,海富通风格优势以-11.03%的收益率排名倒数第二。就在2014年,海富通国策导向还是71.70%的收益率位居股基亚军。

  不仅是国策导向,海富通基金公司旗下的全部8只权益类产品2015年业绩表现均不佳,都跌入了后四分之一梯队。

  菜导点评:

  海富通基金权益类产品集体跳水,被业内解读为公司在经历了2014年“老鼠仓”窝案后,投研团队遭受重创,实力大幅滑坡,其负面影响至今仍未消除。

  印象中,海富通国策导向曾以“一带一路”为广告旗号笼络人心,菜导也一度“踩雷”。血的教训告诉我们,面对漂亮的过往业绩和高大上的广告,一定要留个心!

  最赚钱:易方达新兴成长

  易方达新兴成长(000404)以171.78%的收益率问鼎2015年度冠军。之前菜导也写过,这只基金的持有人中,机构持有者占到了近80%,再加上长期封闭,小小散户很难买到。

  菜导点评:

  对散户来说,不但沾不到冠军的光,如果买了他旗下别的基金,很可能还会吃“闷亏”。另外,这只基金也确实是高风险,今年不到半个月的时间里,它就跌了22.43%,转瞬变成同类基金倒数第一。

  来源:菜鸟理财

  
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